פוליסת חיסכון

Home » מוצרים פיננסיים » פוליסת חיסכון
  • מוצרי ביטוח
  • מוצרים פיננסיים
  • מוצרים פנסיוניים
  • שירותים
  • תחילת עבודה

פוליסת חיסכון

הפיקדון בבנק נותן לכם תשואה נמוכה ? מעוניינים לפתוח חיסכון ולהפקיד סכום חודשי אך לא רוצים לנעול את הכסף לתקופה ארוכה ? יש פתרון… פוליסת חיסכון.

זהו למעשה כלי השקעה וניהול חסכון שבאמצעותו יכולים היום כל אחד ואחת להשקיע את כספם וללא תלות בגובה הסכום העומד לרשותם מפני שבפוליסת החיסכון שלא כמו בכלי ניהול והשקעה אחרים אין מגבלה של מינימום סכום כספי נדרש. המוצר הזה הוא ללא ספק מהווה פתרון טוב מאוד ולכולם !! ניתן להפקיד לתוכנית זו כל סכום כספי שיש ברשותכם או אפילו רק להסדיר סכום קבוע של חיסכון חודשי שוטף. היתרון הגדול של תוכנית זו הוא שבכל נקודת זמן הכסף נשאר נזיל וזמין עבורכם. ניתן להיכנס לתוכנית ללא מגבלת גיל ואפשר לחסוך באמצעותה לכל מטרה שעולה על דעתך. אם פעם היו חסכונות ייעודיים לילדים ולנכדים, ללימודים ולאירועים משפחתיים, לדירה ולרכב ולשאר מטרות לפי צרכיו ותחנות חייו של האדם היום בעצם יש תוכנית אחת שבה ניתן לחסוך ולייעד את הכספים לכל מטרה. כעת שכבר ברור שזו אלטרנטיבת השקעה אטרקטיבית ביותר אז בואו פשוט נסכם את הנושא בנקודות:

מי יכול לפתוח תוכנית על שמו ? כל אחד.

האם יש דרישה לסכום מינימלי ? לא

האם ניתן להתחיל מ- 0 ולהפקיד סכום חודשי ? כן

ולאחר מכן ניתן לשנות את הסכום החודשי ? כן

האם ניתן להפקיד סכום חד פעמי ? בהחלט

האם הכספים נזילים ? כן , ניתן לפדות אותם בכל נקודת זמן ללא קנסות יציאה

תוך כמה זמן אוכל לקבל את כספי התוכנית ? פחות משבוע

האם ניתן למשוך רק חלק מהכספים הצבורים בתוכנית ? אכן כן, ניתן לממש סכום חלקי ואת היתר לממש במועד מאוחר יותר

היכן מנוהל הכסף ? בחברת הביטוח

האם אוכל לעקוב אחרי המצב ? בלי שום בעיה, ניתן לצפות בביצועי התוכנית באינטרנט בהתאם

לשינויים היומיומיים

האם המשקיע יכול להגדיר את רמת הסיכון ? בהחלט, ישנו מגוון של מסלולי השקעה.

האם ניתן לעבור בין המסלולים ללא מגבלה ? כן

ומה בעניין המיסוי ? שלא כמו בקרן נאמנות (האלטרנטיבה הבנקאית) , אחד היתרונות הגדולים ביותר של תוכנית זו הוא דחיית המס המשולם רק כאשר אתה פודה את הכספים. כאשר מבצעים העברה בין מסלולים אין שום תשלום מס.

וכמה עולה התענוג ? המחיר שקוף וקבוע ושלא כמו בקרנות נאמנות (האלטרנטיבה הבנקאית) אין עמלות נלוות אחרות כגון שיעור הוספה, עמלות קניה ומכירה, דמי נאמן ודמי משמרת

משהו נוסף ? כן, הטבות מס לגמלאים

 למידע ופרטים על פוליסת חיסכון צור קשר

צור קשר
מוסדות בוואטצפ
דילוג לתוכן