קרן השתלמות

קרן השתלמות

קרן השתלמות היא תכנית חיסכון לטווח של 6 שנים, הקרן נהנית מהטבות מס ומיועדת לשכירים ולעצמאיים כאחד. אפיק חיסכון זה אטרקטיבי מאד משום שבתום תקופת החיסכון, ניתן למשוך את הכספים באופן פטור ממס רווחי הון, זוהי למעשה הדרך היחידה כיום לחסוך בישראל באופן פטור ממס. נכון לשנת 2023 מנוהלים בישראל 318 מיליארד ש"ח בקרנות השתלמות.

ישנם שני סוגי קרנות:

קרן השתלמות שכירה

זוהי קרן לעובד השכיר אליה העובד והמעביד מפקידים כספים מדי חודש, בהתאם לגובה שכרו של העובד.

קרן השתלמות עצמאית

זוהי קרן אליה העצמאי מפקיד כספים באופן בלעדי, העצמאי יידרש במעמד פתיחת הקרן להצגת תעודת עוסק מורשה.

מה לגבי משיכת הכספים מקרן ההשתלמות ?

את כספי קרן ההשתלמות ניתן למשוך לאחר 6 שנים בלבד. במידה והגעת לגיל פרישה, או שהנך מעוניין למשוך את הכספים לצורך מימון השתלמות מקצועית, תוכל למשוך את הכספים לאחר 3 שנות חיסכון. משיכה של הכספים לפני תום תקופת החיסכון, גוררת חיוב במס על סכומים שנמשכו.

האם בהעברת כספים לקרן השתלמות חדשה מאבדים את הוותק שנצבר ?

לא, הוותק נקבע על פי מועד ההפקדה הראשון לחשבון. ניוד הכספים בין קרנות לא משנה את הוותק ואת מועד הנזילות.

האם בהעברת כספים בין מסלולים בקרן השתלמות קיימת מאבדים את הוותק שנצבר ?

לא, הוותק נקבע על פי מועד ההפקדה הראשון לחשבון. ניוד הכספים בין מסלולים באותה הקרן לא משנה את הוותק או את מועד הנזילות.

כמה עולה העברת כספים בין קרנות השתלמות או בין מסלולים ?

לא עולה כלל, אין כל חיוב בעת העברת כספים בין קרנות השתלמות ובין מסלולי השקעה שונים באותה הקרן.

איזה סכום ניתן להעביר בין קרנות השתלמות ?

ניתן להעביר כל סכום שתבחר, אפשר להעביר את הקרן באופן מלא או חלקי.

למידע נוסף ולבחינת קרן ההשתלמות הקיימת או לפתיחה של קרן השתלמות חדשה צור קשר

צור קשר